Destapa EU corrupción en financiera; entró por Coahuila

Acordó pagar 21.7 mdd por violar la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero
La Comisión de Bolsa y Valores de EU (SEC, por sus siglas en inglés), informó el pasado 6 de agosto que la firma especializada en préstamos al consumo World Acceptance Corporation (WAC), que comenzó a otorgar créditos en 2010 a profesores en Coahuila y que luego se extendió a más de 35 ciudades en todo el país, acordó pagar 21.7 millones de dólares para resolver los cargos por violar la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero,

La firma fue acusada de haber pagado entre 2010 y 2017 al menos 4 millones de dólares en sobornos a funcionarios mexicanos y representantes sindicales para obtener contratos para préstamos a trabajadores de gobierno.

“WAC México pagó los sobornos de diversas formas, incluso depositando dinero en cuentas bancarias vinculadas a los funcionarios y contratando a un intermediario para distribuir grandes bolsas de efectivo entre los funcionarios. La orden de la SEC determina que estos sobornos se registraron incorrectamente en los libros y registros de WAC como gastos comerciales legítimos”, informaron.

INVESTIGAN A SOFOM, PRÉSTAMOS AVANCE Y VIVA

Las filiales bajo investigación fueron las Sociedades financieras de Objeto Múltiple (Sofom), “Préstamos Viva” y “Préstamos Avance”, especializadas en créditos a maestros y personal del sector salud.

La empresa comenzó a otorgar créditos en 2010 a profesores en Coahuila y, a partir de entonces, se extendió a más de 35 ciudades en todo el país.

La SEC detalla que WAC México tenía dos líneas de negocio: Préstamos Avance y Viva. En el caso de Avance ofrecía pequeños préstamos directamente a los consumidores, mientras que Viva ofrecía pequeños préstamos al estado y empleados del gobierno federal. Viva tenía menos riesgo de cobranza que Avance, porque los empleados de gobierno tenían una mayor seguridad laboral y los reembolsos de préstamos se deducen automáticamente de la cheque de pago de un empleado del gobierno, cobrado por los sindicatos y enviado a WAC México.

“WAC México celebró al menos 30 contratos de Viva con entidades gubernamentales y/o sindicatos de trabajadores en representación de empleados del gobierno, la mayoría de los cuales trabajaban en salud y educación. Al obtener el negocio de Viva y asegurar que los reembolsos de préstamos continúen enviándose a WAC México en uno de manera oportuna, pagó sobornos monetarios a funcionarios del gobierno mexicano y sindicatos funcionarios”.

Los contratos de Viva fueron firmados por funcionarios gubernamentales (por ejemplo, el secretario de Salud o Educación para un gobierno estatal) y/o funcionarios sindicales (por ejemplo, el secretario de un sindicato en particular).

Para celebrar estos contratos, WAC México pagó sobornos monetarios, conocido internamente como el “guante”, para los funcionarios del gobierno mexicano y los dirigentes sindicales. Durante el cumplimiento de estos contratos, también efectuó pagos continuos, denominados “regalías pagos”,“ beca ”o“ apoyo ”a los funcionarios para garantizar que los reembolsos de préstamos continúen siendo enviado a WAC México de manera oportuna. Independientemente de quién firmó los contratos con WAC México, los funcionarios del gobierno recibieron sobornos para obtener o retener la capacidad de otorgar préstamos a la empleados del gobierno bajo todos los contratos”, dice la SEC.

Ante la investigación, además de realizar cambios en las direcciones de su negocio en México, en 2018 WAC se deshizo de sus filiales mexicanas.

“El 3 de agosto de 2018, la compañía y sus afiliadas completaron la venta del segmento operativo de la Compañía en México en su totalidad. La compañía vendió todo el capital social emitido y en circulación y la participación accionaria de WAC de México y SWAC vigente a partir del 1 de julio de 2018, por un precio de compra de aproximadamente 44.36 millones de dólares. La compañía no tiene ni tendrá ninguna otra participación con el segmento operativo de México posterior a la fecha de vigencia de la venta”, destaca el reporte anual 2020 de la firma dado a conocer en julio pasado.

La investigación interna

En el texto, WAC explica que contrató a asesores legales y contadores forenses externos para realizar una investigación de sus operaciones en México, enfocándose en la legalidad bajo la FCPA y ciertas leyes locales de ciertos pagos relacionados con préstamos, el mantenimiento de los libros y registros de la compañía asociados con tales pagos y el tratamiento de asuntos de compensación para ciertos empleados.

“La investigación abordó en qué medida se realizaron pagos indebidos, que pueden violar la FCPA y otras leyes locales, aproximadamente entre 2010 y 2017 por o en nombre de WAC de México, a funcionarios del gobierno en ese país relacionados con préstamos otorgados a empleados sindicalizados. La compañía se comunicó voluntariamente con la SEC en junio de 2017 para informar a ambas agencias que se estaba llevando a cabo una investigación interna y que la compañía tenía la intención de cooperar con ambas agencias”, detalló.

Así, desde marzo de este año, la compañía había estimado la pérdida de 21.7 millones de dólares como parte de los cargos realizados por la SEC en su contra.

La empresa reportó para el año fiscal 2020 una utilidad de 28.2 millones de pesos, equivalente a una disminución de 24.4% de los 37.2 millones de dólares ganados durante el año fiscal 2019.

WAC México será sancionada por sobornos: AMLO

La filial en México de la Corporación de Aceptación Mundial (WAC, por sus siglas en inglés) será sancionada por los sobornos de cuatro millones de dólares que se entregaron a líderes sindicales y funcionarios durante los sexenios de Felipe Calderón y Enrique Peña Nieto, aseguró el presidente Andrés Manuel López Obrador.  

Es otro tipo de fraude contra el que se debe actuar; “es un asunto de tipo político, de contubernio, de asociación delictuosa… Se pasaron… Había una especie de enajenación, se veía normal” ese tipo de actos“, sostuvo el mandatario en conferencia de prensa.  

Ayer la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos exhibió que WAC, compañía de préstamos de Carolina del Norte, pagó los sobornos a los líderes sindicales y funcionarios durante las administraciones pasadas en México para asegurar un mercado de préstamos a empleados de gobierno, salud, magisterio, y garantizar el pago sin mora.   

Habla ahora de otro fraude, de sobornos también de las dos administraciones pasadas, que lo mismo, hubo mordidas, moches, entonces nosotros tenemos que actuar”, aseguró López Obrador

Desde Palacio Nacional ratificó que en México “no hay impunidad” y ayuda a que se “ventilen muchas cosas, porque se excedieron, se pasaron. No sé en qué pensaban, de que era normal o que no iban a ser juzgados nunca.  Había una especie de enajenación, se veía normal”.  

Subrayó que se va a sancionar a WAC México. “Todo. Cero corrupción y cero impunidad. Vamos a limpiar y se está limpiando, y ese va a ser el legado, pero con la participación de toda la gente, de todo el pueblo que está harto de la corrupción. Eso que se coreaba: el pueblo se cansa de tanta pinche transa”.  

Mencionó que durante mucho tiempo predominó la corrupción e ideas como: “Si no transas, no avanzas; no seas tonto, aprovecha; político pobre, pobre político; como te ven te tratan; la moral es un árbol que da moras y que sirve para pura cosa”.  

El titular del Ejecutivo resaltó que se limpiará a México de corrupción “porque no merece ser calificado como un país corrupto. Es una gran injusticia. El pueblo de México es honesto. El problema está arriba; el problema es un asunto de tipo político, de contubernio, de asociación delictuosa, pero no tiene nada que ver con la moral de nuestro pueblo”

Vanguardia/La Jornada

Compartir